شش درس مقدماتی، با مثال‌های آموزشی و توضیح انگلیسی. محتوای این صفحه توصیه شخصی سرمایه‌گذاری نیست.
بازده، ریسک، افق زمانی و تنوع‌بخشی را پیش از انتخاب دارایی مشخص کنید.
Define return, risk, time horizon, and diversification before selecting assets.
اگر ۱۰٬۰۰۰ دلار با بازده فرضی سالانه ۵٪ سرمایه‌گذاری شود، ارزش آن پس از یک سال ۱۰٬۵۰۰ دلار خواهد بود؛ پیش از مالیات و کارمزد.
اندازه موقعیت، نقدشوندگی، تمرکز سبد و احتمال زیان را کنترل کنید.
Control position sizing, liquidity, concentration, and downside exposure.
اگر ۲۰٪ سبد در یک سهم باشد و سهم ۳۰٪ افت کند، اثر مستقیم آن بر کل سبد تقریباً ۶٪ منفی است.
درآمد، حاشیه سود، جریان نقد آزاد، بدهی و ارزش‌گذاری را کنار هم بررسی کنید.
Evaluate revenue, margins, free cash flow, debt, and valuation together.
P/E برابر ۱۵ یعنی قیمت سهم ۱۵ برابر سود هر سهم است؛ به‌تنهایی ارزان یا گران بودن را ثابت نمی‌کند.
روند، حمایت و مقاومت، حجم معاملات، RSI و میانگین متحرک را با هم بسنجید.
Review trend, support/resistance, volume, RSI, and moving averages together.
RSI بالاتر از ۷۰ می‌تواند نشانه شتاب خرید باشد؛ الزاماً سیگنال فروش نیست.
پس‌انداز برای نیازهای کوتاه‌مدت و نقدشوندگی مناسب است؛ سرمایه‌گذاری با پذیرش ریسک بازار به دنبال رشد بلندمدت است.
داشتن ذخیره اضطراری معادل ۳ تا ۶ ماه هزینه‌های ضروری، یک نقطه شروع رایج است؛ میزان مناسب به ثبات درآمد و شرایط فرد بستگی دارد.
تورم قدرت خرید را کاهش می‌دهد. رشد مرکب یعنی بازده سرمایه نیز می‌تواند در طول زمان بازده بیشتری ایجاد کند.
با بازده مرکب فرضی سالانه ۵٪، مبلغ ۱۰٬۰۰۰ دلار طی ۱۰ سال به حدود ۱۶٬۲۸۹ دلار می‌رسد، پیش از مالیات و هزینه‌ها. با تورم سالانه ۳٪، برای حفظ قدرت خرید ۱۰٬۰۰۰ دلار امروز، پس از ۱۰ سال حدود ۱۳٬۴۳۹ دلار نیاز خواهد بود.
فرض کنید سرمایه شما ۱۰۰٬۰۰۰ دلار است. اگر ۲۵٪ آن را به یک دارایی اختصاص دهید و قیمت آن دارایی ۲۰٪ کاهش یابد، اثر مستقیم آن بر ارزش کل سبد چقدر است؟
۵٬۰۰۰ دلار یا ۵٪ کل سبد، با فرض ثابت بودن سایر دارایی‌ها.